Question 1

Algotoria Classic Diversified et Algotoria Classic Stable — laquelle correspond à mon profil ?

Accepted Answer

Les deux exécutent le même programme systématique long–short ; la différence porte sur le collatéral. Classic Diversified utilise une base de collatéral diversifiée (BTC, stablecoins approuvés et RWA, gérés par Algotoria), ce qui atténue partiellement le risque d’émetteur unique de stablecoin au prix d’une certaine volatilité importée du collatéral lui-même. Classic Stable est collatéralisée en stablecoins approuvés, dont USDT, USDC, RLUSD, OKUSD et USDG — comptabilité plus simple, moins de paramètres mobiles, mais exposition au risque d’émetteur de stablecoin. Les stablecoins autres que l’USDT peuvent entraîner un coût d’emprunt de l’exchange, que les stablecoins porteurs de rendement compensent généralement. Classic Stable convient aux allocations de type trésorerie où la simplicité du bilan prime. Les métriques côte à côte figurent sur la page Stratégies.

Question 2

Que signifie « AI-Native » en pratique — l’IA négocie-t-elle mon argent ?

Accepted Answer

Non. Chaque décision de négociation est fondée sur des règles, prise par des sous-stratégies systématiques dont les limites de risque sont approuvées à l’unanimité par le Comité d’investissement et codées en dur. « AI-Native » désigne la couche opérationnelle de la firme : conformité, surveillance des risques, reporting, comptabilité et support investisseur passent par des flux assistés par IA, sous supervision humaine, conformément à la politique IA approuvée par le Conseil (ISO/IEC 42001, NIST AI RMF). C’est la raison structurelle pour laquelle nous maintenons des frais de gestion à 0 % pour un AUM inférieur à 150 millions $.

Question 3

Qu’advient-il de mon capital en cas de forte perte — le moteur réduit-il le risque automatiquement ?

Accepted Answer

Les limites de risque sont codées en dur au niveau de la sous-stratégie et du portefeuille. Aucune sous-stratégie ne peut contribuer à plus de 5 % de la Value at Risk à un jour, à 95 %, du portefeuille ; les budgets de risque bruts par niveau — 15/25/35 % sur Diversified et 10/20/30 % sur Stable, respectivement pour les niveaux 1X, 2X et 3X Leverage — sont surveillés plutôt qu’appliqués automatiquement — aucune réduction du risque déclenchée par la perte n’est implémentée dans le logiciel ; aux deux tiers du budget, le Comité d’investissement examine le compte et décide au cas par cas, et au budget complet le client est notifié et choisit de poursuivre, de réduire le budget ou d’arrêter la négociation. Les familles de stratégies dont le couple risque-rendement s’effondre en cas de choc sont structurellement exclues. Le Comité d’investissement reçoit des alertes en temps réel sur les pertes ; toute modification de limite requiert l’approbation unanime du Comité et une notification au Conseil.

Question 4

Que se passe-t-il si Binance, OKX ou Bybit fait défaut ou gèle mon compte ?

Accepted Answer

Trois couches d’atténuation. Premièrement, vous choisissez l’exchange, vous contrôlez le compte, et Algotoria ne détient que des clés API en négociation uniquement — tout incident côté Algotoria est donc dissocié de votre accès à l’exchange. Deuxièmement, la firme prend en charge trois exchanges de premier rang précisément pour que la concentration sur un seul soit paramétrable — vous pouvez répartir l’allocation entre deux ou trois. Troisièmement, en cas de suspension d’un exchange, le moteur met en pause l’exchange concerné et poursuit ailleurs ; nous n’avons aucune autorité pour déplacer vos fonds, mais coordonnons avec vous le plan de reprise.

Question 5

Quels rapports vais-je recevoir, et quelle documentation fiscale la firme fournit-elle ?

Accepted Answer

Les rapports mensuels aux investisseurs couvrent la performance accumulée (brute et nette), le ratio de Calmar glissant sur 12 mois, la perte maximale la plus profonde, la composition de l’exposition par instrument et par horizon, ainsi que les décisions du Comité d’investissement pour la période. Les relevés trimestriels de frais de performance incluent le calcul du plus-haut historique (HWM) et le montant cristallisé. La firme fournit des relevés de négociation libellés en USD et des lettres de confirmation ; nous n’émettons pas de formulaires fiscaux — les investisseurs déclarent dans leur propre juridiction avec leurs propres conseillers.

Question 6

À quoi ressemble la structure des frais ?

Accepted Answer

Il n’y a ni frais de gestion, ni taux minimal de rendement (hurdle), ni frais d’entrée, ni période de blocage. Algotoria ne perçoit qu’une Success Fee — 25–30 % des nouveaux Net Trading Profits, facturée trimestriellement selon une Rolling High Watermark. Si un trimestre se termine sous le pic précédent du solde de compte, aucun frais n’est facturé et vous ne payez rien jusqu’à ce que la stratégie ait entièrement rattrapé la perte antérieure et généré un nouveau profit au-dessus. Les commissions versées au titre de trimestres bénéficiaires antérieurs ne sont pas reprises ; la structure est identique pour les profils Diversified, Stable et Custom-Collateral SMA.

Question 7

Quel est le ticket minimum et comment fonctionnent les paliers de risque ?

Accepted Answer

Chaque stratégie propose trois paliers de risque approuvés par le Comité d’investissement (Haut / Moyen / Conservateur), sélectionnés à l’onboarding et ajustables à la fin de tout trimestre. Le palier Haut démarre à 50 000 $, Moyen à 100 000 $ et Conservateur à 150 000 $ — les paliers inférieurs imposent un minimum plus élevé parce qu’ils réduisent le levier moyen (100 % en Haut → 33 % en Conservateur) et abaissent proportionnellement le budget de risque (Stable : 30 / 20 / 10 % ; Diversified : 35 / 25 / 15 %). Tous les paliers exécutent le même signal systématique long–short ; seule la taille de position varie.

Question 8

À quelle vitesse puis-je retirer, et y a-t-il une période de blocage ?

Accepted Answer

Il n’y a aucune période de blocage — vous conservez la pleine liquidité à tout moment. Les retraits requièrent un préavis de 5 jours ouvrés ; le moteur réduit systématiquement l’exposition correspondante sur votre propre sous-compte d’exchange, en privilégiant les instruments les plus liquides et en abaissant le levier afin de limiter le glissement. Un retrait en cours de trimestre déclenche une Success Fee au prorata des Net Trading Profits réalisés jusqu’à la date de sortie, calculée selon la même Rolling High Watermark que la facturation trimestrielle standard. La firme recommande un horizon d’investissement d’un an — ce n’est pas une exigence contractuelle, simplement le temps nécessaire pour que la stratégie traverse un spectre complet de conditions de marché.

Alpha long⁠–⁠short
sur les contrats à terme, 24/7

La thèse,
en trois phrases

Performance cumulée,
depuis le 1ᵉʳ janvier 2024

Notre avantage concurrentiel

Une alpha pour toutes les conditions de marché

Le Saint Graal des systèmes non corrélés

Gestion du risque sans angle mort

Votre capital, votre horloge

Systématique dans toute la firme

Transparence par conception

Qui gère l’argent

Auditable indépendamment.
Structurellement sans conservation.

Comment cela fonctionne

Ouvrez un sous-compte sur un exchange de premier rang

Émettez des clés API en négociation uniquement

Notre moteur fonctionne 24/7

Vous conservez la pleine garde

Vous fixez le budget de perte

Commencer

Démarrer une conversation

Alpha long⁠–⁠short sur les contrats à terme, 24/7

La thèse,en trois phrases

Performance cumulée,depuis le 1ᵉʳ janvier 2024